Les procureurs belges visent Wise pour des soupçons de défaillances en matière de blanchiment d'argent

Les procureurs belges sont à un stade avancé d'une enquête sur la société de transfert d'argent Wise. Le soupçon : des groupes criminels auraient pu utiliser les comptes Wise pour blanchir les produits de la fraude, de la corruption et du trafic de drogue.

Le bureau du procureur de Bruxelles a lancé l'enquête l'année dernière après que le nom de la firme britannique soit apparu à plusieurs reprises dans des centaines de demandes d'assistance émanant d'autorités d'enquête d'autres pays, a déclaré un porte-parole à l'AFP. L'enquête est maintenant à un stade avancé et approche de sa conclusion.

« Les constatations concernent principalement l'utilisation des comptes Wise à des fins criminelles, avec des indications de non-conformité à la législation anti-blanchiment d'argent, notamment en raison d'un manquement à identifier les clients et leurs activités, » a déclaré le porte-parole.

L'enquête porte sur Wise Europe, la filiale européenne de l'entreprise basée en Belgique. Les enquêteurs examinent si des groupes criminels ont pu utiliser les services de Wise pour blanchir des produits illicites. Les informations sur l'enquête ont été rapportées pour la première fois par le réseau European Investigative Collaborations.

Wise a déclaré coopérer avec les procureurs et répondre aux demandes d'informations concernant ses activités. La société a souligné que de telles demandes « font partie normale des opérations et ne sont pas, en elles-mêmes, indicatives de non-conformité aux exigences anti-blanchiment ou de tout acte répréhensible. » Elle a ajouté qu'aucune constatation spécifique n'avait été partagée avec la société à ce jour.

Wise compte plus de 19 millions de clients actifs dans le monde et affirme traiter environ 4,7 millions de transactions par jour. Au cours de l'exercice fiscal 2026, la société a traité plus de 243 milliards de dollars (213 milliards d'euros) de transactions transfrontalières.

La nouvelle a frappé l'action de la société. À la mi-journée à la Bourse de Londres, les actions Wise étaient en baisse de près de 15%.

Pour l'instant, l'enquête se poursuit. Les procureurs affirment qu'elle est proche de sa conclusion. Wise déclare coopérer. Le marché a déjà rendu son premier verdict – et il n'est pas favorable. Que les allégations conduisent à des amendes, des changements opérationnels ou quelque chose de plus grave reste à voir. Mais le message est clair : les régulateurs surveillent de près la fintech, et les défaillances de conformité ne sont plus tolérées.

Écrit par Thomas Nussbaumer