Conformité ou Croisade : Capital One accuse les protocoles anti-blanchiment d'argent pour la purge des comptes de Trump

Les institutions financières préfèrent généralement que leurs mécanismes de conformité restent discrets. Capital One Financial a cependant officiellement attribué sa décision de 2021 de rompre ses liens avec la Trump Organization à des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent. Dans un dossier déposé devant un tribunal fédéral de Miami, la banque a cherché à rejeter une action en justice intentée par l'entreprise familiale du président. Les plaignants allèguent que la fermeture soudaine de plus de trois cents comptes bancaires était un acte de discrimination idéologique. Capital One rétorque que ses actions étaient entièrement motivées par des obligations réglementaires, marquant la première fois qu'un grand prêteur lie explicitement l'empire Trump à des préoccupations de blanchiment d'argent dans une défense formelle.

Le litige porte sur une purge de comptes initiée en mars 2021. Selon le procès mené par Eric Trump en mars 2025, la banque était motivée par des orthodoxies politiques progressistes et un désir de capitaliser sur le sentiment anti-Trump suite aux émeutes du Capitole. La banque rejette catégoriquement ce récit.

Dans sa dernière soumission, Capital One soutient que les fermetures ont fait suite à un examen exhaustif. L'institution financière a déclaré officiellement que les fermetures étaient le résultat de mois d'analyse et d'un examen attentif par l'équipe AML de Capital One, conformément aux politiques bancaires et aux directives réglementaires. Sans accuser la Trump Organization de crimes financiers réels, elle a noté que les schémas de transaction reflétaient des activités systématiquement signalées par les autorités fédérales.

Cette escarmouche juridique s'avère difficile à soutenir pour la famille Trump. Le juge fédéral en Floride a rejeté deux versions précédentes de la plainte, bien que les plaignants aient été autorisés à déposer une troisième version en juillet. Capital One soutient que cette dernière tentative souffre exactement des mêmes défauts structurels que les précédentes, décrivant les allégations de prétexte politique comme erronées et s'appuyant sur des documents édités sélectivement.

La persistance de cette action en justice met en lumière une stratégie plus large au sein de l'administration actuelle. Depuis l'obtention d'un second mandat, Donald Trump a agressivement ciblé Wall Street en raison de préjugés idéologiques perçus. Un décret signé en août 2025 a expressément interdit les pratiques bancaires discriminatoires, et une action en justice similaire a été lancée contre JPMorgan Chase plus tôt cette année.

Les institutions financières sont désormais acculées, la conformité réglementaire standard étant facilement instrumentalisée comme théâtre politique. L'histoire entre Trump et ses prêteurs est déjà tendue. Au cours de son premier mandat en 2019, il a poursuivi Capital One et la Deutsche Bank pour les empêcher de transmettre des dossiers financiers aux enquêteurs du Congrès. Aujourd'hui, l'environnement réglementaire laisse peu de marge de manœuvre aux banques. Si elles ignorent les transactions suspectes, elles s'exposent à des sanctions fédérales paralysantes ; si elles agissent, elles s'attirent la colère juridique du Bureau Ovale.

Écrit par Martina Kirchner martina.kirchner@alpineweekly.com