Der hohe Preis blinder Flecken

Wenn ein Finanzinstitut damit prahlt, Milliarden in Technologie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu investieren, könnte man vernünftigerweise erwarten, dass seine Compliance-Abteilung illegale Geldflüsse entdeckt. Doch die Bank of America muss nun über 1,21 Milliarden US-Dollar an das US-Finanzministerium zahlen. Die Strafe folgt auf ein weitreichendes Versäumnis, verdächtige Aktivitäten zu überwachen und zu melden, was einmal mehr beweist, dass Softwareinvestitionen ohne strenge Aufsicht wenig bedeuten.

Im Mittelpunkt der regulatorischen Maßnahme steht eine schwindelerregende Zahl: mehr als 5 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Transaktionen, die ohne ordnungsgemäße Meldung durch das Netzwerk der Institution geschlüpft sind. Laut dem Finanzministerium versäumte es die Bank, chinesische Geldwäschenetzwerke, die innerhalb ihrer Systeme operierten, zu kennzeichnen. Was dieses Versäumnis von einem routinemäßigen Regulierungsverstoß zu einem großen politischen Problem macht, ist, dass etwa zwanzig Prozent dieser nicht gekennzeichneten Gelder sensible nationale Sicherheitsinteressen berührten.

Das Sanktionspaket befasst sich auch mit der Einhaltung internationaler Sanktionen. Die endgültige Summe beinhaltet eine Vergleichszahlung von 11,6 Millionen US-Dollar für Verstöße im Zusammenhang mit Zielländern, darunter Iran und Russland. Gerichtsunterlagen enthüllen, dass die Bank nun gezwungen sein wird, externe Prüfer zur unabhängigen Kontrolle und Analyse ihrer Transaktionsüberwachungssysteme zuzulassen.

In einer Erklärung gegenüber Bloomberg verteidigte die Bank of America ihre Bilanz, indem sie ihre erheblichen Investitionen in Finanzaufsichtstechnologie hervorhob und versicherte, dass sie die von den Regulierungsbehörden genannten Mängel aktiv korrigiert. Die Bundesbehörden stellten jedoch fest, dass die Bank bereits 2024 angewiesen worden war, ihre Kontrollen zu überarbeiten, aber dennoch keine ausreichenden Korrekturmaßnahmen umgesetzt hatte. Während sich der zweitgrößte Kreditgeber der Vereinigten Staaten darauf vorbereitet, seine Quartalsergebnisse vorzulegen, wird die erhebliche Geldstrafe direkt seine Gewinne schmälern.

Geschrieben von Martina Kirchner martina.kirchner@alpineweekly.com