UBS mit Rekordstrafe von 125 Millionen Dollar wegen Compliance-Versagen belegt

Die US-Regulierungsbehörden haben eine Rekordstrafe von 125 Millionen US-Dollar gegen UBS Financial Services Inc., den amerikanischen Broker-Dealer-Arm des Schweizer Bankgiganten, wegen systematischer Mängel in seinem Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verhängt.

Die am Montag bekannt gegebene Strafe ist die höchste zivilrechtliche Geldbuße, die jemals gegen einen Broker-Dealer wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act verhängt wurde. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) stellte fest, dass UBS vorsätzlich kein wirksames AML-Programm implementiert und es versäumt hatte, Meldungen über verdächtige Aktivitäten einzureichen, was zu dieser historischen Durchsetzungsmaßnahme führte.

FinCEN-Direktorin Andrea Gacki erklärte, dass die Strafe eine klare Botschaft aussendet, dass Finanzinstitute bei wiederholtem Compliance-Versagen mit schwerwiegenden Konsequenzen rechnen müssen. Der Fall wurde gemeinsam mit der Securities and Exchange Commission, der Commodity Futures Trading Commission und der Financial Industry Regulatory Authority gelöst.

Die Verstöße ereigneten sich zwischen Januar 2019 und Juni 2023, nachdem bereits im Dezember 2018 eine frühere Strafe von 14,5 Millionen US-Dollar wegen ähnlicher AML-Mängel verhängt worden war. Trotz der Zusicherungen der UBS, die Probleme behoben zu haben, gelang es ihr nicht, die zugrunde liegenden Probleme zu beheben.

Die Ermittler stellten fest, dass die Bank es versäumt hatte, mehr als 50.000 Überweisungen in Fremdwährung mit einem Gesamtwert von über 10 Milliarden US-Dollar ordnungsgemäß zu überwachen. UBS versäumte es auch, eine angemessene Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zu erfüllen, insbesondere bei Hochrisikoklienten mit Verbindungen zu Russland und Lateinamerika. FinCEN zitierte mehrere Fälle, in denen UBS negative Medienberichte und interne Warnungen ignorierte, die Kunden mit Korruption, Betrug und Geldwäsche in Verbindung brachten.

Im Rahmen der Einigung gab UBS die vorsätzlichen Verstöße zu. Die Bank ist verpflichtet, einen externen Berater zu beauftragen, um eine rückwirkende Überprüfung durchzuführen, um unentdeckt gebliebene verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu melden. Sie muss auch eine unabhängige Überprüfung ihres AML-Programms durchführen, wobei der Schwerpunkt auf prioritären Risiken der illegalen Finanzierung, einschließlich Kartellen, Iran, Russland und Venezuela, liegt.

UBS erklärte, dass die Strafe eine Altsache abschließt und dass die Bank uneingeschränkt mit den Regulierungsbehörden zusammengearbeitet hat. Sie hat erhebliche Investitionen getätigt, um ihr AML-Programm im Einklang mit den Branchenpraktiken zu stärken.

Die Rekordstrafe signalisiert, dass die Regulierungsbehörden zunehmend hart gegen Finanzinstitute vorgehen, die es versäumen, ihre Systeme auf Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu überwachen. Für UBS ist die Strafe die jüngste in einer Reihe von Durchsetzungsmaßnahmen, die die anhaltenden Herausforderungen der Compliance in der globalen Bankenbranche verdeutlichen.

Verfasst von Thorben Thiede thorben.thiede@alpineweekly.com