UBS écope d'une amende record de 125 millions de dollars pour défaillances de conformité

Les régulateurs américains ont imposé une amende record de 125 millions de dollars à UBS Financial Services Inc., la branche américaine de courtage du géant bancaire suisse, pour des défaillances systématiques dans son programme anti-blanchiment d'argent.

La sanction, annoncée lundi, est la plus grande amende civile jamais infligée à un courtier-négociant pour des violations de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act). Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a constaté qu'UBS avait délibérément omis de mettre en œuvre un programme AML efficace et avait négligé de déposer des rapports d'activités suspectes, ce qui a conduit à cette action coercitive historique.

Andrea Gacki, directrice du FinCEN, a déclaré que cette sanction envoie un message clair : les institutions financières subissent de graves répercussions en cas de défaillances répétées en matière de conformité. L'affaire a été réglée conjointement avec la Securities and Exchange Commission, la Commodity Futures Trading Commission et la Financial Industry Regulatory Authority.

Les violations se sont produites entre janvier 2019 et juin 2023, suite à une précédente amende de 14,5 millions de dollars en décembre 2018 pour des lacunes similaires en matière d'AML. Malgré les assurances d'UBS selon lesquelles elle avait résolu les problèmes, elle n'a pas réussi à corriger les problèmes sous-jacents.

Les enquêteurs ont déterminé que la banque n'avait pas correctement surveillé plus de 50 000 virements internationaux d'une valeur totale dépassant 10 milliards de dollars. UBS a également négligé de mener une diligence raisonnable appropriée de ses clients, en particulier pour les clients à haut risque ayant des liens avec la Russie et l'Amérique latine. FinCEN a cité de multiples cas où UBS a ignoré des rapports de presse négatifs et des avertissements internes liant des clients à la corruption, à la fraude et au blanchiment d'argent.

Dans le cadre de l'accord, UBS a admis les violations délibérées. La banque est tenue d'engager un consultant externe pour effectuer un examen rétrospectif afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes qui n'avaient pas été détectées. Elle doit également faire l'objet d'un examen indépendant de son programme AML, en mettant l'accent sur les risques prioritaires de financement illicite, y compris les cartels, l'Iran, la Russie et le Venezuela.

UBS a déclaré que l'amende clôt un dossier ancien et que la banque a pleinement coopéré avec les régulateurs. Elle a réalisé des investissements importants pour renforcer son programme AML conformément aux pratiques de l'industrie.

L'amende record indique que les régulateurs adoptent une position de plus en plus ferme à l'égard des institutions financières qui ne parviennent pas à surveiller leurs systèmes pour le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites. Pour UBS, cette sanction est la dernière d'une série d'actions coercitives qui soulignent les défis persistants de la conformité dans le secteur bancaire mondial.

Rédigé par Thorben Thiede thorben.thiede@alpineweekly.com