Compliance oder Kreuzzug: Capital One macht Geldwäsche-Protokolle für Trumps Kontosperrung verantwortlich

Finanzinstitute ziehen es im Allgemeinen vor, ihre Compliance-Mechanismen diskret im Hintergrund zu halten. Capital One Financial hat seine Entscheidung von 2021, die Beziehungen zur Trump Organization zu beenden, jedoch offiziell auf Geldwäschebekämpfungsprotokolle zurückgeführt. In einer Eingabe vor einem Bundesgericht in Miami versuchte die Bank, eine Klage des Familienunternehmens des Präsidenten abzuweisen. Die Kläger behaupten, dass die plötzliche Schließung von über dreihundert Bankkonten ein Akt ideologischer Diskriminierung war. Capital One entgegnet, dass ihre Maßnahmen ausschließlich durch regulatorische Verpflichtungen motiviert waren, und markiert das erste Mal, dass ein großer Kreditgeber das Trump-Imperium in einer formellen Verteidigung explizit mit Geldwäsche-Bedenken in Verbindung gebracht hat.

Der Streit dreht sich um eine Kontosperrung, die im März 2021 eingeleitet wurde. Laut der von Eric Trump im März 2025 angeführten Klage war die Bank durch progressive politische Orthodoxien und den Wunsch motiviert, aus der Anti-Trump-Stimmung nach den Unruhen im Kapitol Kapital zu schlagen. Die Bank weist dieses Narrativ rundweg zurück.

In ihrer jüngsten Einreichung behauptet Capital One, dass den Schließungen eine umfassende Überprüfung vorausging. Das Finanzinstitut erklärte offiziell, dass die Schließungen das Ergebnis monatelanger Analyse und einer sorgfältigen Prüfung durch das AML-Team von Capital One gemäß den Bankrichtlinien und aufsichtsrechtlichen Vorgaben waren. Obwohl die Trump Organization nicht explizit tatsächlicher Finanzverbrechen beschuldigt wurde, stellte sie fest, dass die Transaktionsmuster Aktivitäten widerspiegelten, die von Bundesbehörden routinemäßig gemeldet wurden.

Dieses rechtliche Scharmützel erweist sich für die Trump-Familie als schwer aufrechtzuerhalten. Der Bundesrichter in Florida hat zwei frühere Versionen der Klage abgewiesen, obwohl den Klägern gestattet wurde, im Juli eine dritte Version einzureichen. Capital One argumentiert, dass dieser jüngste Versuch genau die gleichen strukturellen Mängel wie seine Vorgänger aufweist, und beschreibt die Behauptungen eines politischen Vorwandes als irreführend und auf selektiv bearbeitete Dokumente gestützt.

Die Beharrlichkeit der Klage unterstreicht eine breitere Strategie innerhalb der aktuellen Regierung. Seit der Sicherung einer zweiten Amtszeit hat Donald Trump die Wall Street aggressiv wegen vermeintlicher ideologischer Voreingenommenheit ins Visier genommen. Eine im August 2025 unterzeichnete Executive Order verbot ausdrücklich diskriminierende Bankpraktiken, und eine ähnliche Klage wurde Anfang dieses Jahres gegen JPMorgan Chase eingereicht.

Finanzinstitute werden nun in eine Ecke gedrängt, wo die Standard-Regulierungskonformität leicht als politisches Theater instrumentalisiert werden kann. Die Geschichte zwischen Trump und seinen Kreditgebern ist bereits von Spannungen geprägt. Während seiner ersten Amtszeit im Jahr 2019 verklagte er sowohl Capital One als auch die Deutsche Bank, um sie daran zu hindern, Finanzunterlagen an Kongressermittler zu übergeben. Heute lässt das regulatorische Umfeld den Banken wenig Spielraum. Wenn sie verdächtige Transaktionen ignorieren, drohen ihnen lähmende Bundesstrafen; wenn sie handeln, ziehen sie den juristischen Zorn des Oval Office auf sich.

Verfasst von Martina Kirchner martina.kirchner@alpineweekly.com